褚天劍引官軍趕殺了一陣，亂箭射死不少賊兵，隻是可惜水鬼隊不如水賊精悍，不然早將賊眾小船儘數鑿穿，哪裡逃得掉一個？正在誌得意滿之際，忽聽得身下軍士大喊大叫，急忙看時，卻見那寺內信也口中叼著一柄怪刀，從水中跳將上來，舞刀亂砍。
原來寺內信也坐船被毀，見部下都亂，卻並不逃生。他勇悍至極，想到若要扭轉頹勢，隻有先殺了敵軍主帥，卻泅水直至褚天劍坐船之下。那些牛皮擋牌被寺內信也一刀便即揮斷，跳上船來。
那些官兵雖然修習了一年水戰，卻不過是能夠勉強能在江中彎弓射箭而已。此刻寺內信也刀法淩厲，兵器又十分厲害，東砍西斬，眾兵士哪裡是對手？被殺得四處躲避不迭。
寺內信也又殺了水車內的官兵，攀著水車，卻朝著褚天劍直衝過來。褚天劍上次因不習水性敗在北條獨步之手，深以為恥，此刻見這倭人如此凶悍，大喝一聲“來得好！”提劍搶上就戰。寺內信也舞刀直刺，褚天劍因知他兵器厲害，卻不去硬敵，使動五行劍意裡的“水”字訣，若有若無，將他力道帶在一旁。寺內信也從未見過中原高深武技，驚道“這是什麼妖法？”刀勢一轉，便欲再上。
不料褚天劍方才帶偏寺內信也刀路，卻早已經使動“木”字訣，綿綿密密，如柳葉抽枝，把寺內信也繞得滴溜溜直轉。旋即褚天劍又使一個“火”字訣，仗劍急出，如烈火燎原，登時刺中寺內信也左肩。
寺內信也心中大駭，正欲籌思良策，船身卻忽然一震。原來這船內水手都被寺內信也殺死，故而難以控製，卻與旁邊一船撞在一處。兩船相撞掀起波濤，卻更搖晃不已。寺內信也久坐海船，對此全然不以為意，如履平地，正要借此機會反攻，卻見褚天劍運起一個“土”字訣，如泰山之鎮，穩穩立在甲板上，絲毫不動。寺內信也心中駭然，轉身便欲往船下跳去，泅水而走，不料褚天劍使一個“金”字訣，動如雷霆，飛劍刺出，登時透胸而過，倒撞入水車裡去了。
隻等褚天劍擊敗寺內信也，周圍船上的兵士才剛剛來得及搶來救護。見刺客已經被主帥格斃，不由得歡聲雷動。官軍士氣大漲，趁勝追擊，直抵東山上岸。
李秉引著本部殘兵駕船退往西山，馬英卻不及退走，收拾殘兵敗將回莫厘峰上老巢屯紮。馬英整點軍馬，損折大半，而寺內信也所部則幾乎全軍覆沒，隻得緊守關隘，欲等李秉彙合了北條獨步再引軍來救。
褚天劍登陸東山，獎賞士卒，記點功勞，庸良卻上前稟告擅命之罪。褚天劍哈哈大笑道“若非庸將軍按兵不動，引誘敵軍貪功冒進，焉能將他一舉拿下？依著本帥之法，恐賊兵見炮火厲害，立時便行撤退，哪有這等大功？庸將軍有功無過。”言畢朝著龐大金掃了一眼。
龐大金大恐，慌忙跪下說道“末將所部水鬼隊無功而反，未能將賊兵拿下，請將軍降罪。”褚天劍擺了擺手，說道“這班子水鬼水性不如倭賊，那也沒法子可說。好在我軍大獲全勝，雖走了些許殘寇，也不足為道。”
言畢褚天劍與眾將繞島看山，隻見那東山峰巒疊嶂，雲氣騰騰，樹生石隙，枝葉翠麗，石牙橫豎錯落，似斷欲墜，一片空青冥冥。褚天劍卻道“壯哉，不意湖島之中，尚有這般高山！”
龐大金熟悉當地情狀，卻指著眾峰道“太湖七十二峰，其中莫厘、陽山、石鶴、銅鼓等等都在這東山島上。那賊兵巢穴便搭於莫厘峰上。”
褚天劍與眾人看了一回山勢，見賊兵已將上山要道把住，設下關隘營寨，不由得眉頭不展，沉吟道“遠遠看來，這不過一島嶼而已。本以為既然破了賊兵水軍登陸，便可一鼓蕩平。怎知竟有這般險峻的山勢！島上難以運輸攻城器械，若要強攻山寨，必然損折不小。”
庸良卻道“將軍莫憂，想這東山乃是湖中一山島耳，並無水源。我等四麵緊緊圍住，不許寨中賊兵出來打水，如是不出十日，賊兵必潰。”褚天劍大喜，便依著庸良計較，死死守住下山要道。
原來這太湖群盜素來橫行四方，而太湖又物產豐富，隨手可得，故而在寨中並未籌備多少糧食清水。這一夥退守東山的賊兵本就是不及逃去西山的殘兵敗寇，心無鬥誌。一日日過去，並不見西山發兵來救，而漸漸糧少水缺，不由得哀聲載道，心生降意。
馬英彈壓不住，眼見勢頭不好，軍心浮動，心想“李秉被殺破了膽，不敢發兵援救。手下這夥狗賊近日看我眼神不善，有拿我向褚天劍獻功之意。與其他降，不如我降。”一咬牙，便親自開關獻寨。
褚天劍大喜，令將群盜收在軍中，先送回會稽，再與眾將接手營寨。卻見裡頭無數金銀財寶，還有被掠來的女子。褚天劍正憂心沈米凡之事，見了不由得勃然大怒，傳令會稽那裡將群盜收監，日後再加審問。一麵令人問詢那些女子來曆，送回良家，一麵令大軍稍作休整，發兵西山。
那三路戰船出了東山，一路直往西山縹緲峰而去。看看駛到西山附近，卻並沒有半個賊兵出來交戰。褚天劍大喜道“李秉這逆賊一戰喪膽，已經鳥獸而散了。”便令大軍加速駛去，要占西山。不料一聲梆子響時，四麵湧出幾十條大木筏來，直朝官軍衝來。
褚天劍大笑道“李秉的戰船被打儘了，卻草草紮了木筏來戰！”便令石炮船一齊開炮。不料那些木筏上用竹子搭起竹城，後頭墊了破舊棉絮亂草等等，見炮石來時，立刻放倒竹城，臥於其後。石炮打來，那竹城光滑，立時便即彈開，這棉絮亂草吸了力，筏中士兵便即無礙。更兼木筏極穩，雖被炮彈之力壓入水中，立時又能浮起，並無大礙。
官軍一通炮石過去，竟連一個筏子也沒打沉，賊兵甚至隻有數人被竹城壓成輕傷，都無大礙，立刻又劃著筏子攻上。褚天劍大驚，急忙喝令弩樓一齊放箭，那裡木筏上呼哨一聲，將竹樓猛地拉起來，登時將羽箭儘數擋下。
褚天劍見炮火與弩樓兩隊都被木筏所破，急要令水鬼隊去時，猛地驚覺“不對，那都是木筏，卻怎麼鑿穿？就是能鑿時，這些水鬼也不是倭寇的對手。”褚天劍不意自己辛苦訓練的三支水軍竟被簡易的木筏竹樓所破，驚怒交集，火氣上衝，竟而昏倒過去。
眾將見主帥暈倒，登時大亂。庸良大驚失色，不敢交戰，引軍急退。此時那夥太湖水賊在木筏上點起火來，趁勢衝入官軍船隻。那弩樓船燒起來時，一座座高高的弩樓從天砸下，眾軍士躲避不迭。炮火船著起來時卻不得了，點著了火藥，登時劈裡啪啦炸開來，炮石木片火焰漫天橫飛，軍士立時死傷大半。
原來那北條獨步雖是蠻夷之屬，卻頗習水戰之道。當日聽李秉敗退回來，備言褚天劍三色戰船的厲害，便即令人伐木砍竹，急忙做成此法，將褚天劍三色船隻儘數破去。官軍吃了這一場大敗，兵馬十停中倒折了七停，更兼許多辛苦打造的船隻儘被燒毀奪取，元氣大傷，守不住東山賊寨，隻得退回會稽城中去了。馬英聽聞褚天劍兵敗，好生懊悔，深恨自己不該一時開城，陷入囫圇。
然而太湖眾賊這一役亦損失慘重，更兼寺內信也戰死，馬英被俘，兩人的軍馬亦或死或降，其勢大頹。李秉便令北條獨步繼任平天將軍，招募沿海各地流浪倭寇，共破褚天劍。又急忙再遣使知會虛子臣，請他急速發兵相助，兵臨吳越。
不說那東南地方倭寇與褚天劍這一番大戰，那裡北麵姚子劍與北胡聯軍相持日久，卻又生出一番事來。有分教天子大破連營寨，四方蠻夷儘來降。畢竟後事如何，且聽下回分解。