大魔導師劉秀申請出戰！
諸將說：“劉將軍平生見小敵怯，今見大敵勇，甚可怪也，且複居前。請助將軍！”
漢軍士氣大振，劉秀繼續追擊，迫使新軍退卻，
諸部也乘勝攻擊新軍，斬首數百千級。
隨後劉秀又以勇士三千人，迂回到敵軍的側後，偷渡昆水（今葉縣輝河），
向王邑大本營發起猛烈的攻擊。王邑依舊輕敵，下令各營勒卒自持，
不得擅自出兵，自行和王尋率及萬人迎戰，王邑兵馬陷入困境，
王尋戰死，諸將未敢出援。昆陽守軍見城外漢軍取勝，乘勢出擊。
新軍大亂，紛紛奪路逃命，互相踐踏，積屍遍野。
此時突然大風飛瓦，暴雨如注，滍水暴漲，
新軍萬餘人涉水被淹死，滍水為之不流。
新朝號稱百萬大軍的主力覆滅於昆陽城下，三輔震動，新莽政權土崩瓦解。
更始元年（23年）九月，綠林軍攻入長安，王莽死於混戰之中，新朝覆滅。
在昆陽之戰中立下首功的劉秀馬不停蹄南下攻城略地時，
劉秀的長兄大司馬劉演被更始帝所殺。
劉演無故被殺，對劉秀來說是一個莫大的打擊。
但是劉秀能強忍悲傷、韜光養晦、隱忍負重。
為了不受更始帝的猜忌，他急忙返回宛城，
向更始帝劉玄謝罪，對劉演部將不私下接觸。
雖然昆陽之功首推劉秀，但他不表昆陽之功，
並且表示兄長犯上，自己也有過錯，並且不敢為劉演服喪，“飲食言笑如平常”。
不過在獨居時就不吃酒肉，枕席間往往有淚痕。
部下馮異勸他儘情哀痛，劉秀製止道：“卿勿妄言。”
更始帝本因劉演一向不服皇威，故而殺之，見劉秀如此謙恭，反而有些自愧。
故劉秀不但未獲罪，反而被拜為破虜大將軍、武信侯。
劉秀回到宛城並受封武信侯後不久，
就在宛城迎娶了他思慕多年的新野豪門千金——陰麗華。
但是，劉秀心裡明白，即便是一時讓更始帝不猜疑自己，
以後也可能會得到與兄長劉演一樣的下場，畢竟自己聲名遠播、功高震主。
當時新莽王朝雖然覆滅，但是黃河以北各州郡都在持觀望態度，
未曾歸附更始政權，赤眉軍在山東發展迅速、聲勢日益壯大，